散户是怎么赔钱的：一张血淋淋的散户炒股操作图 - 谈股论金


	轩辕箭

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#1

发表于 2015-5-4 22:39 资料短消息只看该作者

散户是怎么赔钱的：一张血淋淋的散户炒股操作图

投资类的文章经常有这样一个误区，总是去研究那些牛人的成功方法，关于巴菲特、索罗斯等等的书已经足够多了，但很少有专门研究散户怎么赔钱的文章。牛人的赢钱方法固然很重要，但散户的赔钱方法也不能忽视。如果你学不会牛人的赚钱思路，至少你可以避免散户的赔钱思路。事实上我认为后者更重要，因为你只需要简单的跟散户反向操作，你就一定能赚钱。

中小投资者们(散户)有个最大的特点：赚钱的时候他们赚得不多，而亏钱的时候他们却能亏很多。他们对大的趋势视而不见，反而对那些日常扰动(噪音)非常感兴趣，总是想着预测明天后天股市会如何个走势。

在中国中小投资者又被称之为“散户”，然而散户向来是“形散而神不散”，因为他们虽然人数众多，但思考问题的方式却非常类似，乐观的时候大家都无比的乐观，悲观的时候大家又无比的悲观。大盘一涨，就认为要破八千点，大盘一跌就认为要跌回两千点。

曾有研究指出，散户们在股价最高的时候，他们的净卖出很低;而在股价最低的时候，他们的净买入很低。言下之意就是，很多人在做“低抛高吸”的事情，而不是低价买入，高价卖出。情况为什么会这样呢?

下面我们来设想一个股民老张的情况。本轮牛市将诞生上百万个类似老张的人物，因此希望你在读完之后，可以从此和老张绝缘。

话说老张开始炒股了，他之所以开始炒股，是因为他周边的人都开始炒股，而且其中好几个人还发财了。老张越看越眼红，于是也狠狠心，把银行里的积蓄都拿了出来。最初的一两次尝试极为成功，老张随便在电视上看到某个分析师讲得似乎有道理，就跟着买，还真赚到钱了。老张很开心，想不到赚钱的速度可以这么快，而且赚钱可以这么容易，这真是要比上班好得多的买卖呀。于是老张再接再厉，又发现一个人人都说好的牛股，于是全力买入。买入当天就涨停，但收盘时竟然跌停，老张实在是经受不了这种折腾，急得团团转。第二天一早，老张就赶紧把这破股抛了，没想到这股票就一飞冲天，连续十个涨停。把老张气得天天想抽自己耳光。

老张觉得自己水平还有些欠缺，开始买各类炒股必胜大法的书看起来了，可结果是越看越迷糊，完全不知道这些书在说什么，而且那些个理论也非常复杂，写书的人往往把一两次获胜的经历大书特书，但实在看不出这少数几次经历就能总结出这么多道理。老张终于放弃了看书学习，他想既然别人比自己聪明，那自己只要跟着那些高手干就行了。于是老张开始到处打听消息，他什么消息都听，从盘子大小、利好利空新闻、政府官员讲话、潜在重组题材等等，从来不肯错过一个。

忽然有一天老张发现了目标，某股票似乎一直在涨，周围很多人都从中赚到钱了，老张对它研究了半天，怎么看都是要涨的意思，老张心想撑死胆大的，饿死胆小的，于是满仓买入。买完了他还到处宣扬这个股票如何如何好，以至于连他老婆也觉得这是个好股，同她的小姐妹们宣传去了。可是刚买完不久，这股就开始下跌。老张有了之前那十个涨停板的教训，决定持股不动，甚至还不断加仓。随着时间的推移，老张的亏损越来越大，他逐渐丧失了能短期获利的信心，此时的老张内心极为痛苦，晚上连睡觉都不踏实。于是他开始尝试自己说服自己，告诉自己原本就不应该追求短期利益，应该学习巴菲特搞长线投资，可他不知道的是，巴菲特绝不会长期持有一个200倍市盈率的股票。

又过了一段时间，媒体上开始大肆暴露这支股票的超级利空消息，这对老张来说又是个打击，于是老张选择“不听，不看，不想”，他选择和那些都套牢的朋友进行交流，互相打气，互相给信心，一起骂政府，看报纸的时候故意忽略利空消息，只关注利好消息。但此时，熊市已经开始了。

熊市开始后的日子是特别难耐的，以前门庭若市的交易大厅，现在人开始越来越少了，当初的热闹场景也不再出现。与此同时，他老婆对他的不满也越来越大，一有机会她就要对老张冷嘲热讽，因为他们大部分积蓄都被套牢在股市了。老张对此的反应是：一声不吭。心里想着：女人能知道什么。

此时的股市，成交量极小，股票每天跌也不会跌很多，就是那么慢慢的跌。老张感觉就像是一把钝刀架在自己脖子上，一点一点地要杀死他。但老张实在是不愿意止损出局，因为这意味着他不仅把赚到的钱全部拱手而出，连本钱都要损失大半。但与此同时，他老婆对他的“迫害”也升级了，因为他们常常碰到一些要用钱的地方，他老婆一想到钱都套在股市，这火就往上撞。现在老张想在床上碰他老婆，可以说是极难。

就这样时间慢慢的流逝，老张也开始逐渐习惯了被套的生活，毕竟日子总要过下去的，老张对炒股赚钱也已经彻底没有任何奢望了。经过了一番痛苦挣扎般的内心斗争，老张决定这辈子永远离开股市。也不知道他哪来的如此巨大的勇气，骑着自行车跑去证券公司，把股票都抛售一空，回家也不敢告诉老婆。而此时，正是熊市的底部。老张成功的做了一会高吸低抛，他损失的钱，自然都跑到那些大鳄们口袋里了。

市场上“股民老张”将会有成千上万，只是希望你不是其中的一员。老张的问题出在，他竟然在熊市里长线持有，还记得上面提到的名言：“截断亏损，让利润奔跑”么?老张正好相反，他是“截断利润，让亏损奔跑”。牛市唯一的策略就是持有，而老张成天想着买来卖去;熊市里应该远离股市，该干嘛干嘛，而老张却选择了长线持有。

下图就是老张的炒股操作图：

老张在牛市里拿不住股票，赚了点小钱就想卖，卖完了就踏空，后悔了再去追涨。天天忙着做短线，赚了点小钱。可到熊市里反而开始价值投资长线持有了，结果越持有越亏损，最终亏了个干干净净。由于实在受不住这种煎熬，在下一轮大牛市到来之前，他又选择了清仓走人。怎一个惨字了得?

本文来源：财经综合报道

[ 本帖最后由轩辕箭于 2015-5-4 22:40 编辑 ]

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#2

发表于 2015-5-4 23:29 资料主页个人空间短消息只看该作者

这样的图最害人了......,不是内容不对，是发出来的时机不对。

PS.裤子都脱光了，你让他们看这个？？结果一脚踩空...
PS..没有散户抬轿，庄家把这股价拉上上，左手右手自己玩啊？

[ 本帖最后由小贩于 2015-5-5 00:03 编辑 ]

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发表于 2015-5-5 00:03 资料短消息只看该作者

谁能说清现在是处于什么水平？

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	小贩 (仙子！请自重……)

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#4

发表于 2015-5-5 00:21 资料主页个人空间短消息只看该作者

现在股事已进入散户茫然状态，开始发现，抓不住能涨的股了。

从买什么涨什么，到卖什么什么涨。

个人看法，按五浪原理及延展原理 5+2N。
第三浪是处在买什么赚什么的阶段。也是最长的一浪。刚刚过去。和同事在聊天的时候已经明显的体味到了：抓不住，之前买什么涨什么，现在是买什么跌（或涨得不够爽，跌起来爽），卖什么涨。

3浪后，就是第四浪了，现在已经出现了，只是因为中国股市分为金融、银行、基建、制造、钢铁这几个板块大盘，他们在轮涨，只要有3个在涨，大盘看起来是涨的，但是，自己看图，就发现各个版块已经大回调过一次了20%左右，现在金融、证券在第二次的一半10%左右，并且是缩量的，个人预测近期会有断崖。股市里有涨的，制造业，建筑业，可是人家刚跌了一个半跌停，有几个人手有呢？要抓住比较难。

现在处在第4浪的开始。我充分相信政府有能力把5+2N的2N拉长到两年或更久，接着还有第5浪，然后就是扩展浪，或许长牛是存在的。但是给第三浪养“浪”了性子的“新散”真正面对“大风大浪”时能不能全身而退，一是看运气，还是看“修养”。
一个正常回调浪15%左右，一个超级回调浪25%，随便一个小回调10%。你说这都不是问题，我有信心，拿着不放手。但是，你在买的时候，你能买到前面涨浪的底部吗？一浪20-30，一般的人能在15左右拿到就很不错了,然后面对漫漫无期的负5%左右看着自己的仓？要知道，机构是这么处理的涨跌的：我原来有10仓，我拉他上去，然后买了3仓，只有7仓，和和，这3仓不在比较底的价位买回来，我就盘整到天长地久，你不卖？我全砸给你好不？

测顶底，是世界难题，我没这个本事。能给的只有建议：
1不要轻易追加投入。
2做好长套7年的心理准备。
3别融资融券，除非你真能过得那个笔试。

[ 本帖最后由小贩于 2015-5-5 00:40 编辑 ]

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#5

发表于 2015-5-5 14:33 资料主页短消息只看该作者

我觉得问题在于，入时已经开始高涨，但等跌吐时想出手，也不见得有人接。。

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#6

发表于 2015-5-5 16:07 资料个人空间短消息只看该作者

套牢不可怕，可怕的是怕套牢，怕下跌带给你的恐惧。老巴就说过，你不能忍受50%的下跌，你就拿不住翻倍股的。这个道理很明显，就不多说鸟。

我经常买在天花板卖在更高的天花板上。（熊市，也就是去年7月之前的操作）

我们家97年入市买在最高点，后来我10年卖的，分红扩股后赚了2倍。经历了从17到2再到20的过山传奇。

我妈07年的基金，也几乎全部解套了，大概还赚了一点。

如果说中国股市能套死人，我还真不信。

亏钱是原因是跌了怕，涨了兴奋。比如我爸的同学，都快70了，还是不成熟。
同一个股票，40元看好买进去，2元反弹到4元卖出去，理由是反弹了1倍了，再不跑跌破2元啥都没有了。等牛市来了涨到60元又好看买进去，然后跌到20又割了。这样的人，我只能说多好的行情都GG，和中国股市行情不好没关系。

我个人认为在已经过去的中国股市是最温柔的股市，牛市一来，白菜股全部消失了。别的国家哪那么好的事，好的股票几百上千，垃圾股几毛几分。中国股市对股价的保护机制做得非常好，所以才会出现我这样的价格投资者，而非价值投资者。

在中国不放开t+0，不放开涨跌停的股市，钱又这么多。如果你持有一个位置不高的股，长期来看，你想亏钱，那还真的很难。反过来想想就明白，买什么什么跌，那直接做空不发财了。

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#7

发表于 2015-5-5 16:48 资料主页个人空间短消息只看该作者

政策底,我一向看好....

我炒股的底气就是:股市完蛋,人民币也就没用了....

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#8

发表于 2015-5-5 16:49 资料主页个人空间短消息只看该作者

上午高点，T+0解的套,又给今天下午想抄个底，结果这一波套回去了....

PS.教训呐，睡觉就睡觉，挂什么抄底单嘛！！！

[ 本帖最后由小贩于 2015-5-5 20:00 编辑 ]

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#9

发表于 2015-5-5 17:18 资料个人空间短消息只看该作者

继续T，将成本T成0。

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#10

发表于 2015-5-5 19:37 资料主页个人空间短消息只看该作者

全仓了，融资全仓.....

好害怕....

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#11

发表于 2015-5-6 14:57 资料主页个人空间短消息只看该作者

上午出了仓,打了新....中午睡觉没敢下低单.....安逸.

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#12

发表于 2015-5-6 16:46 资料个人空间短消息只看该作者

恭喜躲过一劫。希望明天跌200，后天跌200，慢牛开始。

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发表于 2015-5-12 21:16 资料短消息只看该作者

散户就是小鱼，很容易被大鱼吃掉。

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发表于 2015-5-22 17:20 资料短消息只看该作者

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