团伙用1万额度信用卡套现480万主犯获刑12年 - 水泊轩辕


	ptcn

组别	羽林都尉
级别	骠骑将军
功绩	86
帖子	8570
编号	52547
注册	2005-11-5

#1

发表于 2015-11-16 22:40 资料个人空间短消息只看该作者

团伙用1万额度信用卡套现480万主犯获刑12年

记者真够渣，这案情写的，似乎是先刷卡，再撤销，那么这些人只是在短时间里把钱搞到了自己的卡里，当然他们还可以进一步转到其他的卡里，但银行应该在24小时内发现异常并处置。估计是银行也渣，迟迟不做反应。

还有，出卡的那个人，估计也就潜逃了。但POS机也不是随便可以办下来的，莫不是有内外勾结？

http://news.china.com/social/1007/20151116/20762400.html

浙江温州苍南县一个犯罪团伙，利用信用卡预授权时间差，竟从一张1万元额度的信用卡非法套现480万元。近日，这起全国最大额信用卡预授权套现案在苍南县人民法院一审宣判，分别判处该犯罪团伙5名成员4至12年不等有期徒刑，并责令其退赔违法所得。

澎湃新闻16日从苍南法院获悉，这起信用卡套现案有清晰的“产业链”，熟知信用卡管理漏洞的孙某（另案处理）是这五人团伙的上家，傅某承担“中介”作用，梅某是傅某的下线。2014年9月，梅某为获取介绍费，将急需用钱的苍南籍男子虞某介绍给傅某等人。傅某告知虞某，套现后，孙某等上线将抽取75%作为“手续费”，虞某应承。

2014年9月19日，虞某将其名下的信用额度为1万元的银行信用卡交给孙某。当晚，孙某将30万元存入该信用卡以提高消费额度，然后迅速利用有预授权消费功能的“邯广物流配货中心”POS机，通过恶意预授权消费、撤销预授权、消费、网银转账、撤销操作等步骤，利用银联与银行部门的时间差系统漏洞，套取银行在银联的清算资金。事后，虞某分得105万元，傅某分到25万余元，梅某分得3万元，而孙某拿到300多万元。

办案人员分析，各银行和银联之间的对接有时间差，犯罪人员正是利用了这点。比如，本案中刷卡的POS机是甲银行的，信用卡是乙银行的。每天凌晨，正是银联和银行的清算时间，各银行和银联的信息无法同步到达。银行卡在POS机上被刷卡后，银联无法很快反馈到银行。

法院审理认为，虞某、傅某等五人以非法占有为目的，通过银行信用卡系统预授权交易结算规则的漏洞，以虚假交易的方式套取银行资金，数额特别巨大，他们行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中，虞某起主要作用，系主犯；傅某、梅某等四人起次要、辅助作用，系从犯。故法院一审判决：虞某有期徒刑12年，处罚金15万元；傅某有期徒刑8年，处罚金8万元；梅某有期徒刑4年，处罚金4万元；负责接应的陈某、邬某有期徒刑6年，处罚金6万元。同时，法院责令虞某、傅某等人共同退赔违法所得472万余元，返还被害银行。新闻频道

[广告] 《精忠报国岳飞传完整版》火热发布


	关内侯

组别	羽林都尉
级别	大将军
功绩	126
帖子	12567
编号	31412
注册	2005-1-29

#2

发表于 2015-11-17 08:30 资料主页个人空间短消息只看该作者

还是有门槛的，30万呢。

[广告] 安装Alexa工具条，提高轩辕排名，支持轩辕发展！


	KYOKO (★御姐控★)


	唐国公荆南节度使 ★★

组别	节度使
级别	大将军
功绩	1456
帖子	65615
编号	32
注册	2003-8-19
来自	BWL

#3

发表于 2015-11-17 10:07 资料个人空间短消息只看该作者

自己傻怪人家太聪明。。

[广告] 《精忠报国岳飞传完整版》火热发布


	夜愿

组别	百姓
级别	在野武将
功绩	0
帖子	11
编号	521281
注册	2015-11-17

#4

发表于 2015-11-19 21:06 资料短消息只看该作者

[广告] 《精忠报国岳飞传完整版》火热发布