标题: 男子将1350万存入银行 1年后只剩158元 [打印本页]
作者:
KYOKO 时间: 2016-11-25 18:35 标题: 男子将1350万存入银行 1年后只剩158元
林某在上海做生意，2011年，他在杭州某银行开了个活期账户，存入1350万元，并随后修改了账户密码。大约一年后，林某前往银行查询余额，发现卡上只剩下158元。
即便再有钱，一千多万也不是小数目，被吓出一身冷汗的林某立即报警。
那么，是谁有这么大能耐，动了银行账上的钱？又是怎么做到的？经过调查，警方发现这个案子另有隐情。
昨天，绍兴中院开庭审理了这起巨额诈骗案。
被高额利息所诱
他将1350万元存入银行
被告人之一的卢某，今年57岁，衢州龙游人。从外表看去，他是个大老板，管理着四家大型公司，业务涉及金融、工程、贸易、造纸等多个行业，号称“每天进出几千万元”。
2011年3月，卢某因在建德有工程项目，需大量资金周转，便找到苏州一家金融投资公司的老总钱某。钱某主要做资金中介，卢某希望钱某能够帮忙找到大笔资金，承诺支付高额利息。
很快，钱某就通过自己公司的员工联系到了受害人林某。
林某被告知，只要他在银行开设一个账户，在规定期限内不查询余额、不转账、不支取现金、不开通电子网银，就可以获得年利率20%－24%的高额利息。
钱反正存在银行，看起来没有任何风险，林某动了心。2011年4月27日，他在杭州某银行开设了一个活期账户，第二天便转入了1350万元。
钱某借口银行内部需要确认信息，要走了林某的身份证号码、账户号和账户初始密码。
为了保险起见，林某将钱存入后，修改了那个初始秘密，以为这样就高枕无忧了。果然，在此后一年时间里，林某先后收到两笔共100多万元的利息。
2012年，林某到银行查询余额，惊愕地发现，账上只剩下158元。
巨额存款不翼而飞
竟然有银行员工当内鬼
1350万究竟去了哪里？既然存入了银行，又及时修改了银行密码，怎么会被人转走呢？究竟是谁以什么方式作的案？
事情还要从林某开通账户那天说起。钱某拿到林某银行卡和身份证信息后，立即告之了卢某。卢某早就与该银行上虞支行的员工程某（已判刑）说好，两人很快为该账号开通了网上银行，并由卢某的员工冒领了U盾。
这样，林某的账户就在他不知情的情况下被人“开了后门”。虽然他更改了账户密码，但并不影响网银的正常使用，账户里的钱仍然可以随时通过网银转账。
起诉书指控，卢某、钱某等人通过以上方式，将林某的1350万元转走，除去支付的利息126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元。所骗取的资金，大部分被卢某用于归还债务、支付另外数笔借贷的高额利息。
事实上，这并非卢某等人第一次使用这种方式诈骗。在此之前，卢某伙同钱某等人，在江苏骗取了约7.78亿元的资金，以还本付息的方式归还约4.47亿元，实际骗得人民币约3.3亿余元。
“大老板”拆东墙补西墙
资金链断裂难补亏空终被抓
除了诈骗之外，卢某被指控的另一项罪名是变造金融票证罪。早在2009年，他和上虞某银行的支行行长钟某（已判决）串通，通过涂改存折、更换户主原存折的方式，获取了受害人朱先生账上8000万元资金。之后，钟某利用职务之便，违规将这8000万元转入到卢某个人账号及其名下公司账户，归卢某使用，至案发这笔钱仍未归还。公诉人说，卢某虽然掌管多家公司，但其财务状况十分混乱。他拆东墙补西墙，以高额利息为诱饵骗来的钱，都拿去还前面的亏空了。其行为，已构成诈骗罪。
法院昨天未当庭宣判。
法庭上，卢某辩称，自己为了做生意筹措资金，只是通过“银行操作”把这部分钱转为己用，之后会通过银行归还。“我只是在变相筹措资金，即便有所不当也只不过是违规，不存在违法。”
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脑袋是不是被驴踢了，他这1000多万怎么来的？？？
作者:
hhp19910906 时间: 2016-11-25 20:14
南方那些小工厂的土豪们，不缺1000W，特别是现在加工那些小商品的工厂
作者:
付昭霄 时间: 2016-11-25 22:15
银行的存钱费
作者:
KYOKO 时间: 2016-11-26 11:30 标题: 回复 #2 hhp19910906 的帖子
咱不胡啊
这种脑子的人活该穷一辈子
作者:
碧炎陽 时间: 2016-11-26 11:38
原帖由 KYOKO 于 2016-11-26 11:30 发表
咱不胡啊
这种脑子的人活该穷一辈子
相當於新版的龐氏騙局
之前跟同事談論過龐氏騙局的操作方式
我認為龐氏騙局不完全算騙局(假的)
假設一個龐氏騙局玩了10輪,在第10輪破產跑路
那說明之前9輪的人都是成功在騙局裡賺到錢的
這個真實性應該有大略90%賺錢的機率
(當然如果考慮第10輪的也算進去,總得來說還是虧損的)
很多人在龐氏騙局裡損失,並不是他們不知道這是龐氏騙局,而是他們在賭自己不是第10輪
按這個1000萬的林哥來說,他其實也不完全失策,即便是個騙局,只要那個盧老闆今年能再騙三五個倒楣鬼
盧會把林的漏堵上
林哥還是能小賺一筆的
明年如果又能再騙10個倒楣鬼(往年賺到錢的也會幫忙宣傳)
今年被騙的三五個倒楣鬼又能小賺的
後年如果又能騙20個倒楣鬼......
作者:
大将文钦 时间: 2016-11-26 11:39
利息这么高，明显是骗子
作者:
碧炎陽 时间: 2016-11-26 11:41
原帖由 KYOKO 于 2016-11-26 11:30 发表
咱不胡啊
这种脑子的人活该穷一辈子
玩龐氏騙局式私募資金的老闆我見多了
身邊數一數至少認識20個
少的投入一兩百萬,大的千萬級
在閩南,台灣,廣東最多,有的美曰其名稱"會錢"
他們有的是深信不疑,有的是半信半疑,有的明知是有風險也照玩不誤
作者:
KYOKO 时间: 2016-11-26 11:43 标题: 回复 #5 碧炎陽 的帖子
庞氏骗局是嘛？看艳阳所说就是传销啊，传销肯定会在不长时间里面崩盘的。
作者:
碧炎陽 时间: 2016-11-26 11:47
原帖由 KYOKO 于 2016-11-26 11:43 发表
庞氏骗局是嘛？看艳阳所说就是传销啊，传销肯定会在不长时间里面崩盘的。
龐氏騙局意思說第n輪投資者的分紅收益(或部分收益)是由第n+1輪的人出錢給的
比如我跟你要100萬我直接花掉,明年我承諾還你110萬,我實際不用經營任何東西,明年我再跟光哥,樹熊借200萬,然後抽110萬還給你就行了
後年我再借300萬,拿出220萬還給光哥,樹熊哥
這樣我只要一直騙到人,我一定不會倒的
作者:
碧炎陽 时间: 2016-11-26 11:49
原帖由 KYOKO 于 2016-11-26 11:43 发表
庞氏骗局是嘛？看艳阳所说就是传销啊，传销肯定会在不长时间里面崩盘的。
當然真實的龐氏騙局者或多或少都會經營一些東西,不會像我說那樣直接拿你那100萬去吃喝玩樂,而會去投資個餐廳甚麼的
1. 可以用作迷惑
2. 萬一真賺了呢,也就洗白上岸了
3. 萬一不賺呢,可以繼續履行龐氏騙局
作者:
KYOKO 时间: 2016-11-26 11:49 标题: 回复 #7 碧炎陽 的帖子
危险系数太大，性价比不高啊<br /><br />
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咱存了10w，利息20-25%，存了1年不敢再存了。这还是钱不多，借的人比较可靠的情况下
[ 本帖最后由 KYOKO 于 2016-11-26 11:50 编辑 ]
作者:
碧炎陽 时间: 2016-11-26 11:51
原帖由 KYOKO 于 2016-11-26 11:43 发表
庞氏骗局是嘛？看艳阳所说就是传销啊，传销肯定会在不长时间里面崩盘的。
這樣我只要一直騙到(愈來愈多的)人,我一定不會倒的
只有最後斷糧那群人而言我是騙子,對於你,光哥,樹熊兄而言,我是實打實有錢給你們的
我是無比真實的財神爺,而你們也會深信不疑再投下一輪(或幫我介紹親戚朋友進來)
作者:
碧炎陽 时间: 2016-11-26 11:53
原帖由 KYOKO 于 2016-11-26 11:49 发表
危险系数太大，性价比不高啊<br /><br />
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咱存了10w，利息20-25%，存了1年不敢再存了。这还是钱不多，借的人比较可靠的情况下
是啊,對於你來說這就不是騙局了,你明明就賺錢了嘛
對於那個1350萬男子來說也是一樣的道理,他就算知道這是騙的,他也很可能敢玩的,他不知道會在他這輪爆炸
作者:
KYOKO 时间: 2016-11-26 11:56 标题: 回复 #13 碧炎陽 的帖子
恩 有点儿懂了
泛泛来说，要评估危险系数。实际来说，很多都是不可预测的，就没法评估了
作者:
碧炎陽 时间: 2016-11-26 13:40
原帖由 KYOKO 于 2016-11-26 11:56 发表
恩 有点儿懂了
泛泛来说，要评估危险系数。实际来说，很多都是不可预测的，就没法评估了
一般"純龐氏騙局"當然不可能操作,我一個無賴混混天天在家睡覺這種,你錢當然不願意給我操盤
如果我又有餐廳酒樓房地產金融股票每樣都玩一點,但偶爾周轉不過來的,你願意投給我的意向就大了
但本質上我還是在經營龐氏騙局啊,只是說我同時還有經營一些別的東西,
可以用集資的錢蓋餐廳,又用餐廳的錢給地產,地產如果又虧了....再拿下一輪的人的錢來投,這時金融賺了點,又發股息給第一輪的人.....
帳這麼複雜,你我當然看不懂
本質上我不認為有借的人經營可靠這種說法,都天天靠借錢度日了還有甚麼可靠性可言
又回到我們前幾天的一個話題,資金如果無窮大,是否穩賺不賠
這也很看經營手段的
只有說他如果名聲口才都很好,可以一直騙到新人,這種人騙術上可靠,倒會的機率很小啊
作者:
sos2290 时间: 2016-11-26 16:05
这点钱只是他财产的一部分，权当风险投资了，人总是有侥幸心理的
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